Hva er likviditetsbudsjett?  Oversikt over innbetalinger og utbetaling

Som bedriftseier er det viktig å ha full oversikt over bedriftens økonomi, og et likviditetsbudsjett er et av de mest effektive verktøyene du kan bruke for å sikre økonomisk stabilitet. Uavhengig av bedriftens størrelse eller bransje, er det å ha kontroll på kontantstrømmen avgjørende for å unngå likviditetsproblemer. Et likviditetsbudsjett gir deg muligheten til å planlegge, forutse utfordringer og sikre at bedriften din alltid har nok penger til å dekke løpende utgifter.

Hva er et likviditetsbudsjett?

Et likviditetsbudsjett er en økonomisk plan som viser forventede innbetalinger og utbetalinger over en bestemt periode, ofte på månedsbasis. I motsetning til et resultatbudsjett, som viser inntekter og kostnader når de oppstår, tar likviditetsbudsjettet hensyn til når pengene faktisk kommer inn på konto og når de forlater kontoen. Dette gir deg en detaljert oversikt over bedriftens kontantstrøm, slik at du kan sikre at du har nok likvide midler til å håndtere dine forpliktelser som de forfaller.

Likviditetsbudsjettet er derfor et verktøy som gir deg en mer nøyaktig oversikt over bedriftens økonomiske situasjon på kort sikt, og som lar deg planlegge for eventuelle perioder med lav likviditet. Uten en slik oversikt kan det være lett å møte uforutsette utfordringer, som plutselige betalingsforpliktelser uten tilgjengelige midler.

Hvorfor er et likviditetsbudsjett viktig?

Selv om bedriften din kan være lønnsom på papiret, er det selve kontantstrømmen som holder driften i gang. Manglende likviditet kan føre til alvorlige problemer, selv for bedrifter som går med overskudd. Derfor er det avgjørende å ha et verktøy som gir deg mulighet til å planlegge hvordan pengene faktisk flyter inn og ut av virksomheten.

Et likviditetsbudsjett hjelper deg med å:

Forutse utfordringer: Ved å ha et klart bilde av når innbetalinger og utbetalinger skjer, kan du planlegge for perioder med lav likviditet. Dette gir deg muligheten til å sette inn tiltak på forhånd, som å be om lengre betalingsfrister eller å utsette visse utgifter.

Øke kontrollen: Med et oppdatert likviditetsbudsjett kan du kontinuerlig overvåke bedriftens økonomi og vite når det er rom for investeringer, og når du bør være mer forsiktig med pengebruken.

Unngå likviditetskriser: Ved å følge med på kontantstrømmen kan du forutse likviditetsutfordringer og iverksette tiltak før du står i en situasjon der du mangler penger til å betale løpende utgifter.

Slik setter du opp et likviditetsbudsjett

Å sette opp et likviditetsbudsjett krever at du har oversikt over både inntektene og utgiftene i bedriften, og det er viktig å føre inn når de faktiske betalingene skjer. Her er noen trinn for hvordan du kan gå frem:

Start med innbetalingene: Før opp alle inntektene du forventer å motta, og noter når pengene faktisk vil komme inn på konto. Dette kan være fra salg, tjenester eller andre inntektskilder.

Før opp utbetalingene: Lag en oversikt over alle faste og variable utgifter som vil påløpe i perioden, som lønn, leie, leverandørkostnader og skatter. Noter når disse utgiftene skal betales.

Beregn saldoen: Trekk utgiftene fra inntektene for hver periode for å se hvordan kontantstrømmen utvikler seg. Hvis saldoen er negativ i enkelte perioder, kan du se på tiltak som å forskyve betalinger eller søke om kortsiktig finansiering.

Hvordan tilpasse og følge opp likviditetsbudsjettet

Et likviditetsbudsjett er ikke et statisk dokument – det bør oppdateres og følges opp jevnlig. Kontantstrømmen i bedriften kan endre seg, og det er derfor viktig å justere budsjettet etter hvert som nye utgifter eller inntekter oppstår. Jeg anbefaler at du setter av tid til å gjennomgå likviditetsbudsjettet minst én gang i måneden for å sikre at du er på rett spor.

Hvis du oppdager at likviditeten blir strammere i visse perioder, kan det være nødvendig å ta grep som å redusere kostnader, be om raskere betaling fra kunder, eller vurdere å forhandle bedre betalingsbetingelser med leverandører.

Oppsummering

Et likviditetsbudsjett er et uvurderlig verktøy for enhver bedrift som ønsker å sikre økonomisk kontroll og stabilitet. Ved å ha en klar oversikt over innbetalinger og utbetalinger kan du unngå likviditetsproblemer, planlegge for fremtiden og ta informerte beslutninger. Jeg håper denne veiledningen har gitt deg innsikt i hvordan du kan bruke et likviditetsbudsjett til å sikre at bedriften din har de pengene den trenger når den trenger dem. For å hjelpe deg på veien har jeg også laget flere budsjettmaler, som du fritt kan laste ned og bruke i din bedrift.  Følg denne linken til MAL for både Resultatbudsjett og Likviditetsbudsjett.

Hvem er jeg som deler dette med deg!

Med over 25 års engasjement i forretningsverdenen og en solid akademisk bakgrunn, har jeg hatt privilegiet av å forme en karriere som har strukket seg over både industrielle og rådgivende sektorer.

I løpet av disse årene har jeg hatt gleden av å utforske ulike aspekter av næringslivet, fra operasjonell drift til å lede strategisk planlegging. Den brede erfaringen har ikke bare gitt meg verdifull innsikt, men også evnen til å se utfordringer fra flere perspektiver og utvikle gjennomtenkte og effektive løsninger.

 I min nåværende rolle som konsulent og rådgiver, samarbeider jeg nært med bedrifter for å hjelpe dem med å nå sine mål. Jeg tilbyr praktiske løsninger som er forankret i en balansert kombinasjon av teoretisk kunnskap og praktisk erfaring.

 Likevel, det som virkelig driver meg, er et vedvarende fokus på læring. I en stadig skiftende verden anser jeg det som avgjørende å holde meg oppdatert. Jeg streber alltid etter å utvide min kunnskap, og nå ønsker jeg å dele denne kunnskapen med deg.